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<title>Debentures</title>
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<span>Renda Fixa</span>
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<span class="ml-3" style="color: #5a5a5a;">Tesouro Direto</span>
</a>
<a class="px-2 md:px-5 py-1.5 md:py-2.5 text-base font-medium bg-transparent rounded-lg text-gray-800 hover:text-gray-900 focus:text-gray-900 hover:bg-gray-200 focus:bg-gray-200 focus:outline-none focus:shadow-outline flex items-center" href="cdb-lc.html" title="Twitter">
<span class="ml-3" style="color: #5a5a5a;">CDB e LC</span>
</a>
<a class="px-2 md:px-5 py-1.5 md:py-2.5 text-base font-medium bg-transparent rounded-lg text-gray-800 hover:text-gray-900 focus:text-gray-900 hover:bg-gray-200 focus:bg-gray-200 focus:outline-none focus:shadow-outline flex items-center" href="cri-cra.html" title="Twitter">
<span class="ml-3" style="color: #5a5a5a;">CRI e CRA</span>
</a>
<a class="px-2 md:px-5 py-1.5 md:py-2.5 text-base font-medium bg-transparent rounded-lg text-gray-800 hover:text-gray-900 focus:text-gray-900 hover:bg-gray-200 focus:bg-gray-200 focus:outline-none focus:shadow-outline flex items-center" href="lci-lca.html" title="Telegram">
<span class="ml-3" style="color: #5a5a5a;">LCI e LCA</span>
</a>
<a class="px-2 md:px-5 py-1.5 md:py-2.5 text-base font-medium bg-transparent rounded-lg text-gray-800 hover:text-gray-900 focus:text-gray-900 hover:bg-gray-200 focus:bg-gray-200 focus:outline-none focus:shadow-outline flex items-center" href="debentures.html" title="Telegram">
<span class="ml-3" style="color: #5a5a5a;">Debêntures</span>
</a>
<a class="px-2 md:px-5 py-1.5 md:py-2.5 text-base font-medium bg-transparent rounded-lg text-gray-800 hover:text-gray-900 focus:text-gray-900 hover:bg-gray-200 focus:bg-gray-200 focus:outline-none focus:shadow-outline flex items-center" href="letras-financeiras.html" title="Telegram">
<span class="ml-3" style="color: #5a5a5a;">Letras Financeiras</span>
</a>
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<span class="ml-3" style="color: #5a5a5a;">Títulos públicos</span>
</a>
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<section class="py-12 md:py-20 lg:py-28 xl:py-32 mx-auto" id="faq"><div class="container flex items-center flex-col">
<div class="max-w-3xl text-center flex flex-col items-center"><h1 class="text-3xl md:text-4xl xl:text-5xl font-display font-semibold mb-3 md:mb-4 lg:mb-5"><span style="color: #1d9e04;" id="font">Debêntures</span></h1>
</div>
</div>
<article class="conteudo-mercado-tradicional">
<h2 class="font-20px">Debêmtures<sub style="color: #2cd00c; font-size: 12px;"> por Exame invest</sub></h2>
<h3>O que são debêntures? Quais as vantagens e desvantagens?</h3>
<p>O mercado de crédito privado traz boas oportunidades de investimento para quem aceita mais risco em troca de um retorno melhor. Mas antes de escolher uma dessas aplicações, é importante saber como os títulos de crédito funcionam. As debêntures são um dos tipos mais comuns de investimentos ligados a dívidas de empresas. Entenda mais sobre o assunto.</p>
<h2 class="font-20px">O que são debêntures?</h2>
<p>Debêntures são títulos de dívida emitido por uma empresa que precisa captar recursos para financiar suas atividades e projetos. O investidor que compra esses títulos torna-se credor dessa empresa e recebe uma taxa de juros prefixada ou pós-fixada por isso.</p>
<p>As debêntures podem ser emitidas por empresas privadas ou por Sociedades Anônimas de capital aberto ou fechado, com a exceção de bancos, que emitem os CDBs com essa mesma finalidade. Como são emitidas por companhias de fora do setor financeiro, as debêntures não contam com a garantia do Fundo Garantidor de Crédito (FGC).</p>
<p>Além disso, Como são títulos de renda fixa, a rentabilidade das debêntures pode ser calculada por uma taxa prefixada, pós-fixada ou híbrida.</p>
<p><strong>Prefixado</strong></p>
<p>As aplicações prefixadas têm o seu retorno totalmente determinado já no momento da contratação. Em geral, esses investimentos apresentam uma taxa fixa de rendimento anual. Por exemplo: uma debênture prefixada que rende 7% ao ano.</p>
<p><strong>Pós-fixado</strong></p>
<p>Os investimentos pós-fixados têm o retorno influenciado diretamente por um indicador. Esse indicador pode ser o CDI (taxa que acompanha os juros básicos do país), o IPCA (principal índice de inflação brasileiro) ou a própria taxa Selic.</p>
<p>As aplicações pós-fixadas geralmente apresentam um percentual do indicador de referência, por exemplo: uma debênture que rende 150% do CDI.</p>
<p><strong>Híbrido</strong></p>
<p>Como o próprio nome sugere, o rendimento híbrido é uma mistura do pós-fixado com o prefixado. Ele se apresenta por uma taxa fixa, em percentual, somada ao desempenho de um indicador.</p>
<p>Um bom exemplo são as debêntures cujo rendimento é um percentual fixo mais a inflação acumulada -- por exemplo: IPCA + 4% ao ano.</p>
<h2 class="font-20px">Quais são os tipos de debêntures?</h2>
<p>Existem dois tipos principais de debêntures disponíveis no mercado: as debêntures comuns e as debêntures incentivadas. Além disso, as debêntures podem ser simples ou conversíveis, de acordo com sua forma de resgate.</p>
<p>Cada uma delas oferece uma rentabilidade diferente, por contarem com diferentes ciclos de investimento. Veja abaixo:</p>
<h2 class="font-20px">Debêntures conversíveis</h2>
<p>Nesse caso, os títulos são emitidos com uma cláusula de conversibilidade. Isso significa que as debêntures podem ser convertidas em ações da companhia emissora ao final do prazo estabelecido.</p>
<p>O investidor opta, no momento do vencimento da aplicação, se prefere o resgate em dinheiro ou se prefere converter esse valor em papeis da empresa.</p>
<p>Esse tipo de título de crédito só pode ser emitido por empresas listadas na bolsa de valores.</p>
<h2 class="font-20px">Debêntures simples</h2>
<p>As debêntures simples, por sua vez, não podem ser convertidas em ações. No prazo de vencimento do título o investidor resgatará o valor investido somado ao rendimento do período.</p>
<h2 class="font-20px">Debêntures comuns</h2>
<p>As debêntures comuns são emitidas por empresas de diversos setores, e não contam com a isenção de Imposto de Renda (IR).</p>
<p>Nesse caso, o investidor pagará um imposto equivalente ao da tabela regressiva da Renda Fixa. As alíquotas são as seguintes:</p>
<table class="tbl-rend">
<tr>
<th>Prazo de resgate</th>
<th>Alíquota</th>
</tr>
<tr>
<td>Até 180 dias</td>
<td>22,5%</td>
</tr>
<tr>
<td>Entre 180 e 360 dias</td>
<td>20%</td>
</tr>
<tr>
<td>Entre 360 e 720 dias</td>
<td>17,5%</td>
</tr>
<tr>
<td>Acima de 720 dias</td>
<td>15%</td>
</tr>
</table>
<h2 class="font-20px">Debêntures incentivadas</h2>
<p>As debêntures incentivadas são títulos de dívida emitidos por empresas que estão captando recursos para aplicar em projetos de importância nacional, como a construção de aeroportos, rodovias e linhas de transmissão de energia elétrica. Por essa razão, o governo incentiva essas iniciativas concedendo a isenção de impostos.</p>
<p>Esse benefício fiscal é repassado aos investidores de debêntures incentivadas. Por isso, esse é um dos investimento de renda fixa, assim como os Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRI) e Certificados de Recebíveis do Agronegócio (CRA), isentos do pagamento de Imposto de Renda sobre a rentabilidade.</p>
<h2 class="font-20px">Qual é a rentabilidade de uma debênture incentivada?</h2>
<p>A rentabilidade, o vencimento e a liquidez das debêntures incentivadas vão variar de acordo com seus emissores.</p>
<p>Os fatores mais importantes para definir o rendimento de uma debênture são o perfil de risco do emissor ou do projeto a ser financiado, e o prazo de vencimento do título.</p>
<p>Quanto mais sólida for a empresa que estiver concedendo as debêntures, ou quanto mais estruturado o projeto a ser financiado, menor tende a ser o rendimento. Por exemplo: as debêntures emitidas por grandes empresas, como Vale e Petrobras, tendem a ter um retorno menor, já que o risco de default (calote) é pequeno.</p>
<p>Por outro lado, se a debênture for emitida para financiar um projeto de maior risco, o emissor tende a oferecer mais retorno para tentar captar mais recursos.</p>
<h2 class="font-20px">Vantagens de investir em debêntures</h2>
<p>Uma das principais vantagens de investir em debêntures é a diversidade de títulos disponíveis, com vencimentos, rendimentos, garantias e emissores variados.</p>
<p>Como esse é um investimento com menos segurança na renda fixa, também pode oferecer rendimentos mais atrativos. Em geral, as debêntures pagam o índice de referência (CDI, Selic ou IPCA) somado a um prêmio de risco. Por isso, elas tendem a render mais do que as outras aplicações de renda fixa.</p>
<h2 class="font-20px">Riscos de investir em debêntures</h2>
<p>Como a debênture é um título de dívida emitido por uma empresa que precisa de recursos para financiar seus projetos e atividades, o principal risco desse investimento é o risco de crédito: ou seja, é a possibilidade de a companhia emissora não ter, na data de vencimento, o dinheiro para pagar de volta tanto o valor investido quanto o rendimento contratado.</p>
<p>Como esse título não é emitido por instituições financeiras, ele não conta com a garantia do Fundo Garantidor de Crédito (FGC).</p>
<p>Isso significa que se o emissor entrar em dificuldade financeira e não pagar o retorno combinado, o investidor deverá assumir todo o prejuízo.</p>
<p>Por isso, antes de investir, é importante avaliar a classificação de risco das debêntures emitidas - essa avaliação é feita por agências especializadas.</p>
<p>Como se trata de um título de dívida, é importante levar em conta também as garantias da debênture. Uma debênture com garantia real, por exemplo, oferece, como garantia do pagamento seus próprios bens ou de terceiros.</p>
<h2 class="font-20px">O que é a garantia de uma debênture?</h2>
<p>Para assegurar o pagamento dos investidores, a emissora da debênture pode oferecer uma garantia para os títulos de dívida. Essa garantia é dada principalmente em bens (como imóveis e o próprio patrimônio do projeto a ser financiado).</p>
<p>Em caso de default, os investidores podem executar as garantias e usar esses bens para restituir parte ou todas as perdas derivadas do não-pagamento das debêntures.</p>
<h2 class="font-20px">Diferença entre debêntures e ações</h2>
<p>Enquanto as debêntures são títulos de dívidas de uma empresa, as ações são frações do capital social de uma companhia.</p>
<p>Em outras palavras, quando o investidor adquire uma debênture ele está se tornando credor de uma empresa. Quando compra uma ação, o investidor passa a ser sócio do negócio.</p>
<p>Debêntures são títulos de renda fixa, enquanto ações são aplicações em renda variável. As debêntures são negociadas no mercado balcão ou seja, o investidor não consegue negociá-las pelo home broker de sua corretora ou banco. É necessário entrar em contato com a mesa de operações.</p>
<p>Já as ações são negociadas no pregão eletrônico, e podem ser vendidas ou compradas a qualquer momento.</p>
<h2 class="font-20px">Como investir em debêntures?</h2>
<p>É possível investir em debêntures por meio da plataforma da corretora de maneira direta, ou de maneira indireta: investindo em fundos de investimento que, por sua vez, investem em debêntures.</p>
<p>A segunda opção, no entanto, pode contar com cobrança de taxas como as de administração e desempenho. </p>
<div>
<h2 class="origem">Fontes:</h2>
<p><a class="origem" href="https://invest.exame.com/guia/o-que-sao-debentures-quais-as-vantagens-e-desvantagens" target="_blank">Exame invest</a></p>
</div>
</article>
</section>
</main>
<footer>
<div class="content-footer">
<div class="left box">
<div class="upper">
<div class="topic">Links</div>
<p class="meditar-refletir">Para meditar e refletir <strong><a href="https://bibliasagrada.github.io/antigo_testamento/jeremias/jeremias-9.html"><span style="color:#fff;">Jeremias 9:23-24</span></a></strong></p>
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